8000만원으로 경제적자유 이루자 #1 포트폴리오 운영 계획

 

8,000만원으로 경제적 자유 이루기 #1 포트폴리오 운영 계획

안녕하세요. 복리의 마법사 그니입니다.

2022년 새해를 맞이하여 새로운 프로젝트를 도전해 보고자 합니다.

그 도전은 바로 8000만원으로 경제적 자유 이루기! 입니다.

 

경제적 자유를 이루기 위해 자산을 분산하여 투자하는 포트폴리오를 운영하고자 합니다.

 

포트폴리오의 목표는 잃지 않는 투자입니다.복리의 마법을 극대화 하기 위해 잃지 않는 것을 최대 목표로 가져갈 예정입니다.

 

이를 위해 적립식 분산 투자로 시간을 분할하여 투자할 계획이고자산 분산 투자로 모든 자산군에 분산하여 투자할 예정입니다.

 

작년 하반기에 부동산 투자를 하게 됨에 따라현재는 자산 포트폴리오가 매우 균형적이지 못한 상황입니다.

현재 자산 포트폴리오와 To-Be 자산 포트폴리오는 아래와 같습니다.

 

포트폴리오 운영 계획

    투자 금액 80,526,825 80,526,825
비율 자산 구분 항목 To-Be
포트폴리오
As-Is
포트폴리오
5.00% 현금자산 현금 4,026,341 2,339,926
5.00% 현금자산 달러 4,026,341 497,045
10.00% 현금자산 저축 8,052,683 9,600,000
15.00% 주식자산 국내주식 12,079,024 40,845,112
25.00% 주식자산 미국주식 20,131,706 15,758,501
15.00% 장기투자 연금저축펀드 + 퇴직금 12,079,024 11,486,241
2.00% 비트코인 비트코인 1,610,537 0
2.00% 채권 채권 1,610,537 0
8.00% 채권 물가연동채권 6,442,146 0
10.00% 8,052,683 0
3.00% 원자재 원자재 2,415,805 0

 

비율 자산 구분
20.00% 현금자산
40.00% 주식자산
15.00% 장기투자
10.00% 채권
10.00%
3.00% 원자재
2.00% 비트코인

 

 

부동산을 제외한 투자 금액인 약 8,000만원을 기준으로 프로젝트를 시작하고자 합니다.

부동산은 실거주용으로 1채 매매한 상황이라, 경제적자유를 위한 투자 자산 분배 영역에서는 논외로 구분하여 생각하려고 합니다.

 

현금성 자산은 비중을 20%. 원, 달러, 저축으로 구분해서 배분할 것입니다. 

주식 자산은 비중을 40%. 국내주식, 미국주식으로 구분해서 투자할 예정입니다.

국내주식과 미국주식 내의 종목 포트폴리오는 좀 더 세분화하여 다음 포스팅에 기록할 예정입니다.

 

장기투자는 비중을 15%. 연금저축펀드와 퇴직금 비중입니다.

안정적인 노후 생활과 적절한 세액공제를 위해 사용할 예정입니다.

 

채권은 10%. 단기채권과 물가연동채권을 10% 정도는 가져갈 계획입니다.

금은 10%, 원자재는 3% 비트코인은 2%로 분배해서 자산 투자하고자 합니다.


To-Do List

  • 복리의 마법사 블로그 포스팅 매일 1개씩!
  • 복리의 마법사 유튜브 채널 영상 제작 (목 채널 업로드 목표)
  • 국내주식 비중 줄이기 실천

다음주 화요일까지 실천할 항목들입니다.

가장 어려운 것은 국내주식 비중 줄이기 실천일 것 같습니다.

손절을 해야 하는 상황이거든요..^^

 

부의 본능으로 경제적 자유를 이루는 그날까지!

화이팅입니다.

댓글(0)

Designed by JB FACTORY